Naše služby
Víte, jak to je. Penzijní systém se mění. Politici se hádat. A vy prostě chcete vědět, na čem budete stát v 65 letech. Přesně to řešíme. Pracujeme s klienty tady v Pardubicích přes 13 let. Počítáme vám realistické scénáře, ne růžové sny. Víme, co funguje a co je zřejmě jen slibování.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Sedneme si a projdeme, co máte. Státní důchod, penzijní připojištění, pojistné smlouvy, nemovitosti. Nic nepřeskakujeme. Ukážeme vám, jak na tom reálně stojíte. Bez obalu. Bez překvapení později.
- Zpracovatí soupisu všech zdrojů příjmu
- Ověření správnosti příspěvků do systému
- Výpočet předpokládaného státního důchodu
- Identifikace mezer v plánování
Služba 2
To není nějaký obecný papír. Děláme vám plán do míry. Kolik chcete mít měsíčně? V kolika letech chcete skončit? Jaké máte rezervy? Zmapujeme cestu z bodu A do bodu B. Konkrétně. S čísly. S termíny.
- Individuální snaž řešení bez šablon
- Projekce příjmů do věku 85 let
- Variantní scénáře (konzervativní, optimistický)
- Detailný akční plán na 5 let
Služba 1
Máte prostředky, ale bojíte se je investovat? Nebo je máte všechno v hotovosti? Řekneme vám, jak z nich vytěžit co nejvíc. Bez zbytečného rizika. Bez hloupého randění s trhem. S hlovou.
- Testování vaší investiční tolerance
- Doporučení diverzifikovaného portfolia
- Průběžné rebalancování aktiv
- Daňová optimalizace investic
Služba 3
Stát bere svůj. Ale nemusí brát všechno. Existují soupravy, které fungují. Pojistné smlouvy, investiční produkty, nájemní příjmy. Pokažeme vám, kam se vyplatí koukat.
- Revize daňové efektivity jednotlivých produktů
- Plánování příjmů v předpenzijním období
- Využití daňových úlev a odpočtů
- Strategie rozdělení příjmů mezi manžele
Služba 2
Život se mění. Nemoc. Nehoda. Ztráta příjmu. Připravíme vám pojistný kryt, abyste nebyli nečekaně bez zásob. Reálné pojistky. Bez halucinujícího pojistného.
- Audit potřebnosti pojistného krytu
- Porovnání nabídek od 8+ poskytovatelů
- Optimalizace pojistného zatížení
- Sladění pojištění se životními etapami
Služba 1
Plán je hotov. Ale teď začíná opravdová práce. Trhy se mění. Zákony se mění. Vám se mění potřeby. Zůstáváme s vámi a kontinuálně vám plán ladíme.
- Čtvrtletní revize stavu aktiv
- Aktualizace při změnách zákonů
- Poradenství při neplánovaných výdajích
- Podpora při předávání majetku dědicům
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás